Asesoría, consultoría, auditoría y ejecución de transacciones de pago internacionales

La transferencia mundial de dinero está sujeta a las leyes y regulaciones internacionales y regionales. Debido a las leyes actuales contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, las transferencias internacionales de dinero hacia y desde determinados países deben prepararse y auditarse. De Micco & Friends asesora y apoya a empresas y clientes privados en la preparación y ejecución de transacciones internacionales de pagos en todo el mundo.

Incumplimiento de la ley de blanqueo de capitales, bloqueo y confiscación de pagos

Las consecuencias civiles y penales del incumplimiento de las regulaciones internacionales de transferencia de pagos son altas. En muchos casos, las órdenes de pago no preparadas no solo conducen al bloqueo o la confiscación de los fondos, sino también al inicio de investigaciones penales contra los emisores y receptores de dichas transacciones. Tanto los bancos como los bancos centrales de cada país procederán a bloquear los pagos poco claros, no preparados o no autorizados. Una vez que ha tenido lugar el bloqueo o la confiscación de fondos, puede llevar meses o años conseguir el desbloqueo o la devolución de los fondos confiscados. Por lo tanto, se recomienda encarecidamente que los pagos hacia y desde determinadas áreas, como Asia, Oriente Medio, Rusia, Ucrania, China, África, Irán, Iraq, ... siempre se hagan con el asesoramiento oportuno previo antes de proceder con una transacción.

Nuestros servicios de transferencias de pago

En De Micco & Friends somos expertos en transferencias de pagos internacionales. Nuestros abogados están capacitados y certificados como "Compliance Officers" para el asesoramiento de cualquier tipo de transferencia de pago, teniendo en cuenta el blanqueo de capitales local e internacional y las regulaciones bancarias en todo el mundo. Para la preparación y ejecución de pagos internacionales ofrecemos los siguientes servicios:

  • Estudio de caso y evaluación
  • Due Diligence: preparación de toda la documentación necesaria para bancos y autoridades
  • Comunicación y selección de los bancos involucrados (banco emisor y receptor)
  • Presentación del proyecto y de la diligencia debida
  • Negociación de condiciones (costos y tarifas)
  • Cuenta Paymaster o Escrow (si es necesario)
  • apertura de cuentas bancarias (si es necesario)
  • Representación del cliente mediante el correspondiente poder
  • Ejecución de pagos

¡Importante! Las órdenes de pago se realizan solo después de la coordinación y confirmación de todas las partes involucradas

Pagos bloqueados o confiscados - ¿Y ahora qué?

Debido a la falta de información sobre el remitente o el destinatario de los pagos, se procede a un bloqueo constante de los pagos por parte de los bancos o de instituciones nacionales. En muchos casos, se inician investigaciones criminales paralelas contra todas las partes involucradas. De Micco & Friends protege tanto a personas jurídicas como personas físicas en materia de derecho civil y penal por conflictos relacionados con el blanqueo de capitales internacional. Por favor contacte con nosotros si se encuentra en esta situación.

Plazo y tarifas

Cada caso es diferente y debe ser analizado individualmente. La preparación de los pagos en Europa se suele demorar una semana. Los pagos hacia y desde fuera de Europa se pueden demorar hasta tres semanas, dependiendo del país o región. La tarifa para asesorar, preparar y ejecutar transacciones de pago está entre 0.5 y 5% del volumen de transacción, dependiendo del volumen y la complejidad del mismo.

Exención de responsabilidad, consejo legal

De Micco & Friends actúa y se contempla como consultor para todas las transacciones de pagos internacionales. De Micco & Friends no es un banco ni un intermediario de fondos o instrumentos del mercado de capitales. De Micco & Friends actúa como consultor únicamente en consideración y estricto cumplimiento de las leyes internacionales contra el lavado de dinero y el terrorismo. El éxito de una transferencia internacional de pago está sujeta al poder de decisión de varias partes, instituciones, regulaciones legales y situaciones políticas que pueden cambiar en cualquier momento. A pesar de una preparación minuciosa, puede suceder que se rechace el envío o recepción de pagos por parte de bancos o instituciones nacionales. Por esta razón, no se puede garantizar un pago exitoso en todos los casos.

Para obtener más información, contacte con nosotros.
Tel.: +34 871 955 077 | eMail: palma@demicco.es